Tilsynsmyndighetenes handlinger for å sikre overholdelse av krav for forebygging av hvitvasking

Selv om selskaper som opererer i finanssektoren forstår viktigheten av kontroll mot hvitvasking av penger, er det fortsatt åpenbare hull i deres virksomhet. Bare i mars i år innførte Bank of Litauen sanksjoner mot to kjente finansinstitusjoner for brudd på loven om forebygging av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme.

Etter å ha utført en vurdering av aktivitetene og risikokontrollen til disse institusjonene, fastslo Bank of Litauen at: a) prosedyrene for kunderisikovurdering som ble brukt av dem ikke sikret riktig identifisering av kunderisiko og deres klassifisering i risikogrupper, b) ved fastsettelse av identiteten til kunder og begunstigede, sørget ikke institusjonene for at de kommersielle interessene til kundene ble korrekt bestemt formålet og arten av forholdet, c) institusjonene har ikke etablert interne kontrolltiltak og prosedyrer for implementering av kravene i internasjonale økonomiske sanksjoner, restriktive tiltak mv.

En av finansinstitusjonene ble bøtelagt med 40 000 euro for disse bruddene. Bank of Litauen beordret en annen institusjon til ikke bare å betale en bot på 280 000 euro og umiddelbart eliminere alle identifiserte brudd, men beordret også den tidligere lederen av institusjonen til å betale en ekstra bot på 75 000 euro for disse bruddene, siden lederen av institusjonen , klar over bruddene, iverksatte ikke tiltak for å eliminere bruddene.

Selv med tanke på det store antallet håndhevingshandlinger, ser det imidlertid ut til at finanssektoren under tilsyn av Bank of Litauen ikke er den største trusselen innen forebygging av hvitvasking.

Trusler om hvitvasking av penger og terrorfinansiering i den virtuelle valutaindustrien

Financial Crimes Investigation Service, som reviderte virtuelle valutaoperatørselskaper etablert og operert i Litauen på slutten av fjoråret, fant at rundt 90 % ikke gir obligatorisk informasjon og implementerer misbruk av forebyggende tiltak mot hvitvasking.

I følge Financial Crimes Investigation Service har den minimale juridiske reguleringen av aktivitetene til virtuelle valutaoperatører åpnet det litauiske markedet for levering av virtuelle valutaoperatørtjenester. Selskaper som engasjerte seg i denne aktiviteten etablerte seg raskt i Litauen og tredjelandsborgere ble utnevnt til å administrere dem. Etter hvert som industrien har vokst, har også forebygging av hvitvasking økt risiko for at selskaper vil være medskyldige i potensiell kriminell aktivitet på grunn av dårlig tilsyn og svake interne kontrollprosedyrer.

Følgelig, med sikte på å regulere denne sektoren ytterligere, er det vedtatt endringer i rettsaktene, i henhold til hvilke virtuelle valutaoperatører og operatører av virtuell valutalommebok vil være underlagt ytterligere restriksjoner og krav angående minimumsbeløpet autorisert kapital, toppledelsen og operativ forbindelse med Litauen. I dette perspektivet, 1. februar i år etter publiseringen av den offentlige listen over virtuelle valutaoperatører, økte antallet nevnte selskaper fra 840 ved begynnelsen av året til 206. Denne statistikken lar oss konkludere med at flertallet av virtuelle valutaoperatører Valutaoperatører etablert i Litauen hadde ikke til hensikt å sikre forebygging av hvitvasking av penger og samarbeide med tilsynsmyndighetene i deres aktiviteter.

I Litauen kan etterforskningstjenesten for finansiell kriminalitet ilegge tvangstiltak eller bøter på opptil 1 million euro på forpliktede enheter, unntatt finansinstitusjoner, i tilfelle brudd på kravene for å forhindre hvitvasking av penger. euro.

Virtuelle valutaoperatører tiltrekker seg i økende grad oppmerksomheten til regulatorer over hele verden. I mars i år ble det publisert informasjon om at tilsynsmyndigheten i USA (eng. Security and Exchange Commission) mistenker Binance, en av verdens største virtuelle valutaoperatører, for ulovlig handel med finansielle instrumenter og brudd knyttet til overholdelse av krav til anti-hvitvasking og internasjonale sanksjoner.

Implementering av internasjonale sanksjonskrav

I økende grad offentliggjøres informasjon og statistikk om regelmessige forsøk på å omgå eller bryte restriktive tiltak fastsatt av EUs regelverk i Litauen. Som et resultat av dette er juridiske eksperter og politikere enige om at det i dag etablerte ansvaret for brudd på internasjonale restriktive tiltak er utilstrekkelig, og inntil håndhevingstiltakene er styrket, vil ikke enheter fortsatt være tilstrekkelig avskrekket fra å bryte internasjonale restriktive tiltak internasjonale sanksjoner.

Foreløpig foreslås det å supplere loven om internasjonale sanksjoner og å fastsette konkrete tiltak og bøter ved manglende overholdelse av lovens krav. Etter at lovendringene er implementert, vil det bli ilagt bøter på minst 10 000 euro til selskaper for brudd på kravene i internasjonale sanksjoner. Hvis gjenstanden for overtredelsen ikke er relatert til tjenester, varer eller midler, vil forsøkspersonene bli bøtelagt mellom 20 og 50 tusen euro. For å overholde juridiske krav på riktig måte og unngå mulige eksponeringstiltak, må enhetene bruke en risikobasert tilnærming, identifisere kunder, forretningspartnere og deres begunstigede på riktig måte og effektivt styrke deres prosedyrer for internkontroll.

I følge Kristina Pavliukianec, administrasjonssjef for kredittforeningen «Neris», er korrekt identifikasjon av kunder, deres aktiviteter og deres oppførsel ved bruk av tjenestene som tilbys et nødvendig tiltak for å sikre at selskapet fungerer som det skal. Kredittforeningen, som mange andre finans- og kredittinstitusjoner, tilpasset seg raskt de restriktive tiltakene som ble pålagt og etablerte ikke bare presise internkontrollprosedyrer og retningslinjer, men begynte å bruke ytterligere kontrolltiltak i sin virksomhet. I implementeringen av tiltak for å kontrollere potensielle risikoer, brukte kredittforeningen eksterne tjenesteleverandører – selskaper som leverer samsvarstjenester. Takket være løsningene utviklet av disse selskapene, bestemmer kassaskranken riktig og i tide identiteten til alle kunder, deres aktiviteter, strukturen til profesjonelle kunder og deres begunstigede, og sporer deres betalingsordrer og formålet med disse betalingene. Dersom det er fare for at overføringen kan bidra til brudd på internasjonale sanksjoner, stanses betalingen og kunden stilles ytterligere spørsmål om gyldigheten av de utførte betalingene. Lederen for forvaltningen av fondet understreker at implementering av ytterligere kontrolltiltak gjør det mulig å fokusere mer på å levere kvalitetstjenester til kunden, og riktig implementering av kravene til internasjonale sanksjoner bidrar ikke bare til stabiliteten til kredittforeningen. , men også til hele finanssektoren.